年入千万的财经大V,是如何读懂政策的

2020-09-04 09:150
摘要:本来,这篇文章是要放在付费栏目里的,因为这篇文章内容对很多人而言极其珍贵。毫不夸张地讲,很多财经大V,就是靠这篇文章接下来的逻辑思路和分析方法赚钱的。




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本来,这篇文章是要放在付费栏目里的,因为这篇文章内容对很多人而言极其珍贵。


毫不夸张地讲,很多财经大V,就是靠这篇文章接下来的逻辑思路和分析方法赚钱的。


但有一周多没在米筐发稿子了,很多看官不乐意了,所以这一篇硬干货就来撑一下场子。


今天这篇文章,讲的是:


国家出台政策和政策的具体操作是如何影响经济和投资的。


有些聪明的读者可能看到这个内容两眼冒光,那你赶紧把这篇文章收藏起来。



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很多朋友对国家政策丝毫无感,如果这样的话,你很难做到阶层跃迁。


要知道,政策对我们而言,就如同上学时期我们学的语数外史理化一样,是构建你对这个世界认知的基础知识体系。


如果你基础学科缺失,会造成你对这个社会发生的很多事情都无法理解。


1、比如2009年证监会第61号令,你知道意味着什么吗?


它意味着资本市场打开了IPO的潘多拉魔盒,股市打通了间接融资项目直接性融资的转变,开拓直接性融资通道。


2009年中国成为全球最大的IPO市场, 企业只要挂牌上市,就能够获得巨量的资金,并且以后可以通过各种金融工具,如发行债券、股权质押,资产证券化,来让企业源源不断的获取资金。


这对很多民营企业家而言,是资本元年。


2、再比如,2015年的330政策(中国人民银行、住建部、银监会联合发布《关于个人住房贷款政策有关问题的通知》),你知道又意味着什么吗?


这意味着,未来房地产的超级大牛市将扑面而来(2015-2018)。


所以,如果你看不懂政策,就会不理解未来发生的一系列事情。从而为巨大的变化产生不理解、偏见、抵制、甚至伤害到自身利益就会各种咒骂和抱怨。


但这并不能解决改变你自身的处境。



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大家再想想,全国这么大,海里面的几个长老们一边要带领14亿人过好日子,一边还要防着外边的一群野狼之徒,那总得把未来的操盘计划说那么一些,让大家往想要走的路上去引导。


这个操盘计划,其实就是政策


你如果翻看中国历任首富许家印、马云、黄光裕等传记,他们都有一个共通的爱好,就是从创办企业初期就喜欢研究各种政策。


从党代会,到1、2、3、4、5中各个全会,从政治局会议到中央经济工作会议,再从每年两会到国常会。


这些重要的会议,都将影响国家的经济脉络走势,大到国家国运,中到行业企业,哪怕微观点的,也会影响到每一个人的身上。


对企业家而言,研究政策,是必修课。


政策的变动,意味着行业/个人财富的再分配。


而现在,全国有很多智库,不仅各个高校也有智库,就连恒大等房地产商也创办了很多从事经济政策研究的研究院。


这些人都在研究什么?


各种经济政策。


什么是经济政策?


经济政策是一个主权国家对于经济活动、经济秩序作出的制度约束。


换句话说,你能干什么,你不能干什么,这每一项制度都是有约束的。而约束的制定者,就是各位长老们。


比如过去几年最大的政策导向——供给侧改革。


2015年供给侧改革政策出台后,有人说是里根的供给学派,也有人说是中国独有的新供给理论。


但不管怎么解释,供给减少,这就必然导致工业商品价格大幅上涨。投资工业品的投资者赚的盆满钵满。


这就是政策导向具体影响投资操作了。


所以,很多朋友平时总是今天问你要个代码,明天问你卖不卖,真的很不成熟。


做投资,一定要看开车的司机在干嘛。司机轰油门,我们就跟着飙车。司机踩刹车,你可千万别超车。



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读懂经济政策的核心奥义,在于政策制度的背后往往是制定者对国家发展、分工和财富分配的思路。


很多人穷,并不是因为他智商低,或者怎么样,而是他没有参与到社会的财富分配体系当中来。


比如都是二线城市刚大学毕业的穷小子,有人知道公租房人才政策,排上了,每月掏着500元房租住着100多万的房子,拎包入住。


有同学到现在都不知道啥是公租房人才政策。


换句话说,这是对政策信息获取的落差引发的。



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再比如每年年底的中央经济工作会议。这个会议是中央、国务院召开的规格最高的经济会议。


经济是国家的根本,中央经济工作会议在中国经济的政策制度研究制定上,是非常严谨的。


为了保证高层对中国经济运行现状的真实了解,未来执行力度能够真正落实,每年会议召开前,高层7位领导都分别去不同的省份城市考察个把月。就是为了了解实体经济的真实情况。


中国这么大,如果落脚点是制定政策,那就必须要了解中国真实状况是什么样。


比如,最近几年经济下行压力大,很多声音讲中国的金融体系效率不高,民营企业拿不到钱,银行却占利润却很高。


所以,去年总理去银行考察,回来之后银保监会就要求国有银行给民营企业贷款比例三年后要达到50%。今年又让银行体系让利1.5万亿。


这些都是调研之后的反馈,而这些也都会影响到未来我们对很多分析所作出的决策。



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回归到我们做研究分析政策。


最忌讳的就是用其他发达国家的政策、制度中的指标、经济数据,简单地套用对比中国的各类政策和指标、数据。


比如很多人经常对比,中国的M2是多少?美国的M2是多少?中美的货币政策,中国直接融资比例是多少?美国又是多少?


所以,我们应该怎么样怎么样……


中国和国外对很多政策、指标的定义,完全不一样,所以这些对具体现实的理解一知半解的文章,过去在网络上汗牛充栋,误导不少国人。 


我们接下来要讲的,就是务实求是


从新中国成立到今天,从改革开发高速发展到现在,我们高层在制定战略政策上,是非常务实求是的。大家别觉得我是小粉红,中国的高层,是领导集体,是一群人共议,不像鹰酱一样总统可以在很多情况下一言堂。所以,中国经济的发展,有很强的政策连续性特征。


当然,我们当下的经济形势,更加复杂,更加严峻。


对内而言,中国经济本来就有短期和长期周期性的、结构性的问题,这些问题盘根错节的交叉在一起。


外部更不用说了,这么多年,第一次出现全球各个意识形态对立,地缘关系紧张,不知道什么地方、什么时候可能就会爆发局部冲突。


面对这个背景,对政策研究制定提出了一系列的挑战。


当然,对于我们分析研究政策,也是挑战。


比如货币政策,现在采取了鲜明的逆周期调控,松货币,松财政。但怎么松?松多少?松不到位怎么办?松过头了又会发生什么事?如何看M2、信贷、社会融资总量这三项指标?如何处理货币政策和汇率、外储的关系?


比如产业政策,怎么出台政策去支持制造业的投资动力不足,房地产投资政策又该怎么搞?敢不敢轻易放松?地方债务风险怎么防?


再比如,中央提出的“六稳”该怎么做?“六保”又该怎么做?民生政策该如何支撑民生?


内部大循环该怎么搞?消费升级怎么升?


这些问题都会出台相应文件去解释,去说明,去引导。每次文件打印出来拿到手里的时候,对我而言,都是一场修行。


所以,不管是理解这个世界,还是落地到做投资。我认为要了解形势、看清趋势,前提就是要看懂各路政策。


这个世界本就如此,你必须要适应她。


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宏观经济分析师,擅长房地产市场、大宗期货市场、股票证券市场,有丰富的从业经验。
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